Обмінні пункти “Кит Груп” займаються нелегальним обміном крипти і працювали в рф навіть після початку війни. До шахрайських схем причетні високопосадовці НБУ та нардеп Олександр Бакумов

[ Тополя Василь ] - [ 6 Червня, 2025 ]

• Telegram
• Facebook
• X

Українська мережа обмінних пунктів “Кит Груп” займається нелегальним обміном криптовалют і продовжувала працювати в рф після початку війни в Україні.

Незаконні схеми обмінників “кришують” високопосадовці Нацбанку, зокрема й заступник голови НБУ Дмитро Олійник. А ще до функціонування шахрайської схеми причетний народний депутат від “Слуги народу” Олександр Бакумов – колишній поліцейський. Про це йдеться в спільному розслідуванні антишахрайського проєкту “190” і міжнародного детективного бюро Absolution Leaks.

Власники та історія “Кит Груп”

У листопаді 2016 року головне слідче управління Генеральної прокуратури розслідувало КП № 42016000000003527 щодо посадовців Головного управління Державної фіскальної служби Харківської області за ч. 2 ст. 364 ККУ (Зловживання владою або службовим становищем).

За даними слідства, низка посадовців не перешкоджали протиправній діяльності СГД, пов’язаної із незаконним виробництвом сировини для виготовлення лікеро-горілчаної продукції, а також використанню підроблених акцизних марок, з метою прикриття своєї протиправної діяльності для наступних підприємств:

• ДП “Дублянський спиртзавод” (00375289);

• ДП “Івашківський спиртзавод” (00375250);

• ДП “Укрспирт” Артемівське МДП (37199618);

• ДП “Харківській ЗШВ” (30590422);

• ТОВ “ЛГЗ “Прайм” (33867056).

Посадовці ДФС Харківщини організували мережу фіктивних операцій, залучаючи суб’єктів господарювання для створення штучного податкового кредиту з ПДВ та завищення валових витрат, що дозволяло ухилятися від сплати податку на прибуток та проводити “обнал”.

Було створено низку підконтрольних підприємств, які формально не вели господарську діяльність, а слугували прикриттям, серед яких були

(39806926), “Кит Груп” (39052517), “Фірма “Кит” (30038426), ПТ “Ломбард “Кит груп плюс” (39074991) та інші.

Ключовими організаторами визнали родину Ткаченків – харків’ян, які контролюють вищезгадані компанії та пов’язані з ними пункти обміну валют.

Ткаченки через “Кит Груп” та пов’язані структури організували мережу пунктів обміну валют, що діяли на підставі ліцензій на фінансові послуги, виданих ФК “Ліберті Фінанс”.

Однак ці установи проводили фінансові операції без відображення в бухгалтерії та видачі касових чеків, а також здійснювали обмін валют поза межами офіційних пунктів за попередньою домовленістю. Сума обмінюваних коштів значно перевищувала допустимі межі, що вказує на відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом.

Співробітники ДФС Харківщини, зловживаючи службовим становищем, прикривали ці операції, уникаючи перевірок і не вживаючи заходів для припинення незаконної діяльності. Це дозволило організаторам виводити значні суми з легального обігу, завдаючи шкоди економіці України.

Результатів цієї гучної справи досі немає. Сьогодні група “Кит Груп” продовжує займатися фінансовими махінаціями.

Нелегальний обмін криптовалют

ТОВ “Фінансова компанія “Ліберті Фінанс” (входить до “Кит Груп”) має ліцензію на надання фінпослуг від Нацбанку. Нещодавно Служба безпеки України викрила, що “ФК “Ліберті Фінанс” займалося нелегальним обміном криптовалюти у Кропивницькому.

Схема діяла під прикриттям офіційного обмінного пункту “ФК “Ліберті Фінанс” на вулиці Велика Перспективна, 32/11, – у приміщенні обмінного пункту “Кит Груп”. За фасадом легальної діяльності ховалася складна схема, яка дозволяла конвертувати готівку в електронні гроші в порушення вимог Національного банку України.

У травні 2021 року місцевий мешканець намагався обміняти криптовалюту Bitcoin через обмінний пункт, але отримав значно менше коштів, ніж очікував, а при повторній спробі – залишився взагалі без грошей. Цей випадок привернув увагу правоохоронців і вони розпочали розслідування.

Підозру за ч.2 ст.200 ККУ (Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення) отримала касирка фірми Білан Ольга Кузьмівна, яка, за даними слідства, разом із невстановленими особами організувала незаконний обмінник.

Вони діяли через Telegram-канал під назвою “обмін валют” (@alexkitgroup), який забезпечував анонімність та конспірацію. Клієнти, бажаючи обміняти готівку на електронні гроші, зв’язувалися через месенджер, отримували інструкції та передавали кошти касирці в окремій кімнаті, позначеній як “службове приміщення”. Клієнти передавали готівку, вказували реквізити електронних гаманців, а згодом отримували підтвердження транзакцій у вигляді скріншотів у Telegram.

У вересні 2022 року один із клієнтів передав 32 тис. грн, отримавши натомість 771 долар на свій електронний гаманець. У іншому випадку клієнт передав 200 тис. грн, отримавши 4 523 долари. Гроші надходили з невідомих гаманців, власників яких так і не вдалося встановити.

Обмінник діяв у приміщенні легального пункту обміну валют, який мав ліцензію на торгівлю валютами, але не на операції з електронними грошима. Це порушення закону України “Про платіжні системи та переказ коштів” дозволило зловмисникам заробляти на незаконних комісіях, обходячи офіційні вимоги.

У суді касирку Ольгу Білан захищають чотири адвокати компанії: Олег Коротенко, В’ячеслав Усатенко, Юрій Кричун та Лариса Любович.

При цьому група “Кит Груп” не приховує, що проводить нелегальний обмін криптовалют. Для нелегальних обмінів вони також використовують Obmenat24 та shark__exchange. На офіційному Телеграм-каналі “Кит Груп” опубліковано сотні оголошень з рекламою Obmenat24 про те, що вони купують криптовалюту.

Усі операції з криптовалютами проводяться через менеджерів виключно на службовій касі за так званим попереднім записом через Телеграм-бот або кол-центр. У “Кит Груп” діє поділ за тарифами – чим більша сума, тим менша комісія.

А ще там можна обміняти безготівкові гроші з банківської картки на готівку у валюті, і отримати потрібну валюту прямо на касі. Така схема може вважатися схемою уникнення фінансового контролю.

Також “ФК “Ліберті Фінанс” і вищезгаданий онлайн-ресурс Obmenat звинувачували в обміні та незаконній конвертації електронних грошових одиниць у готівку з російських електронних платіжних систем WebMoney і “Яндекс.Гроші”, функціонування яких заборонене на території України.

Обкрадання клієнтів

Касир пункту обміну валют групи “Кит Груп” у Миколаєві привласнила 20 тисяч доларів, отриманих на обмін від клієнта.

Досудовим розслідуванням встановлено, що 5 лютого 2025 року громадянка звернулася до обмінника валют ТОВ “ФК “Ліберті Фінанс”, котрий розташований на вул. Захисників Миколаєва, 23-А, з метою обміну 20 тис. доларів на гривні. Після передачі коштів касир обмінника заволоділа грошовими коштами клієнта.

Група “Кит Груп” досі не прокоментувала цей інцидент.

Штрафи та письмові застереження

ТОВ “ФК “Ліберті Фінанс” неодноразово отримувало штрафи та письмові застереження від НБУ за порушення у сферах фінансового моніторингу, валютного законодавства та організації обслуговування клієнтів. Але чомусь досі не позбавлене ліцензії на фінансові послуги.

Основні порушення та відповідні санкції:

1. Порушення порядку здійснення торгівлі іноземною валютою в готівковій формі

У березні 2023 НБУ наклав на компанію штраф у розмірі 340 тис. грн за порушення порядку здійснення торгівлі іноземною валютою в готівковій формі.

2. Недотримання вимог фінансового моніторингу

У серпні 2024 року компанія отримала штраф у розмірі 255 тис. грн за:

• неналежне виконання обов’язку щодо ідентифікації та верифікації нових клієнтів;

• невиявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій;

• недостатню розробку та впровадження внутрішніх документів у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;

3. Порушення вимог до відеоспостереження:

Компанія отримала письмове застереження за незабезпечення обладнання приміщення структурного підрозділу системою технологічного відеоконтролю, що унеможливлювало надання на вимогу НБУ доступу до перегляду відеоархіву та копій фрагментів даних відеоархіву за конкретний проміжок часу.

4. Порушення при здійсненні валютно-обмінних операцій:

У ході обшуку в офісі компанії в Ужгороді було задокументовано факт порушення закону “Про застосування реєстраторів розрахункових операцій у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг”, а саме перевищення суми готівкових коштів або іноземної валюти на місці проведення операцій над сумою, зазначеною у фіскальному звіті.

Робота в рф

Мережа “Кит Груп” працювала в москві щанайменше до 2020 року – після початку війни в Україні та анексії Криму. Після того, як ми зацікавились цією інформацією, дописи про послуги з обміну валют у столиці рф “Кит Груп” почало видаляти.

А влітку 2019 року “КИТ Груп” шукав менеджера з розвитку в москві. У вакансії вказувалося, що нібито у зв’язку з активним зростанням компанія запрошує до своєї команди справжнього професіонала у сфері активних продажів та супроводу клієнтів. Рівень зарплати – від 100 тис. рублів фіксовано + відсоток від виконання плану.

Працевлаштуванням росіян займалась HR-директор Катерина Кривозуб. Зараз вона обіймає посаду Human Resources Director у Kyiv Strategy Consulting, раніше працювала в Sensе Bank.

Офіс “Кит Груп” в москві розташовувся в “москва сіті” – найпрестижнішому і найдорожчому бізнес-центрі російської столиці (та росії загалом) – за адресою: Пресненська Набережна, 8, будівля 1; вежа “Місто Столиць”, 64 поверх 645 офіс. Цікаво, що за цією адресою зараз є російська контора “Кредитконсалтинг”.

Мережа “Кит Груп” з 2016 року вела сторінку у російській соцмережі “ВКонтакте” (vk.com/kitgroup_lombard) навіть після її заборони на території України в 2017 році. Вони позиціонували себе як обмінник та ломбард, і радили підписникам, як переводити гроші між рф та Україною та навпаки – що фактично є ознакою злочину “Фінансування тероризму”.

Фінансування тероризму

У 2016 році “Кит Груп” запідозрили в фінансуванні тероризму – їхня діяльність досі розслідується у межах КП № 22016000000000026 за ч.3 ст.258-5 ККУ.

СБУ тоді надала дозвіл на проведення обшуку за місцем фактичного знаходження ТОВ “ФК “Ліберті Фінанс” та ТОВ “Кит Груп” з метою відшукання та вилучення грошових коштів, які спрямовуються на фінансування та матеріальне забезпечення терористичних організацій “днр”/”лнр” (виключно за можливості їх ідентифікації на час проведення слідчої дії), документів, що підтверджують проведення незаконних валютних операцій, документів, що підтверджують фінансування та матеріальне забезпечення терористичних організацій “днр”/”лнр”, комп’ютерної техніки та електронних носіїв інформації, на яких містяться відомості щодо проведення незаконних валютних операцій, а також фінансування та матеріального забезпечення терористичних організацій “днр”/”лнр”.

Кримінальне провадження № 22016000000000026 станом на зараз не закрите та перебуває на стадії досудового розслідування. Справу розслідує Служба безпеки України, тривають слідчі дії.

Співпраця з ворогом

У Харкові двох інкасаторів пунктів обміну “Кит Груп” судять за співпрацю з росіянами: вони знімали переміщення та розміщення підрозділів Сил оборони України та надавали їх Телеграм-каналам, що контролюються ворогом.

Йдеться про двох колишніх працівників МВС, які в липні 2022 року, перебуваючи в авто Renault Duster, що належить мережі обмінників, поширювали інформацію про ЗСУ із можливістю їх ідентифікації на місцевості. Зокрема, вони зафіксували позиції бойових укріплень ЗСУ біля танкового факультету НТУ “ХПІ”. Відео були розміщені у Телеграм-каналах “Харьков Знает”, “Направленец по Украине”, “Сводки ополчения (ДНР, ЛНР, Украина, Война)”.

Зрадники отримали підозри за ч. 2 ст. 111 КК (Державна зрада) та ч. 2 ст. 436-2 КК (Виправдовування збройної агресії РФ).

Крім того, у органу досудового розслідування є підстави вважати, що підозрювані здійснили вказані дії за наказом та за сприяння “ФК “Ліберті Фінанс” та директора фірми Антона Ткаченка.

Згідно з матеріалами справи, “ФК “Ліберті Фінанс” може використовуватися спецслужбами країни-агресора для збору інформації про місця розташування позицій, інженерних захисних споруд, озброєння та особового складу ЗСУ. Виконання завдань спецслужб рф здійснюється за допомогою окремих працівників “ФК “Ліберті Фінанс” та працівників підконтрольних підприємств, зокрема “Кит Груп”, ТОВ “Охоронне агентство “Кит”, ТОВ “Кит-Плюс”.

Вказаним працівникам, переважно водіям та експедиторам, ставляться відповідні завдання фіксації місць розташування позицій, інженерних захисних споруд, озброєння та особового складу Сил тероборони за грошову винагороду. Наразі триває слідство.

Антон Ткаченко переховується за кордоном

Директор “ФК “Ліберті Фінанс” Антон Ткаченко незаконно виїхав з України три роки тому. 2 квітня 2025 року він подав заяву до поліції, що нібито під час перевірки документів виявив втрату військового квитка виданого на власне ім’я – номер не пам’ятає, копії відсутні.

Реєстрація цієї заяви має бути приводом для початку службового розслідування, оскільки Антона Ткаченка на момент її подання не було в Україні.

Контрабандні схеми

Мережу “Кит Груп” полюбляють незаконні реалізатори контрабандних цигарок. На Фейсбуці є спільнота “Сигареты Опт”, де можна придбати цигарки, незаконно ввезенні до України.

У нещодавньому дописі адміністратори спільноти оголосили, що більше не працюють за післяплатою, оскільки з 1 червня “Нова пошта” запровадила обмеження на отримання післяплати на одну фізичну особу. Тепер за контрабандні цигарки можна розрахуватися готівкою, криптовалютою, переказом на картку або ж через обмінні пункти, зокрема й через “Кит Груп”.

Відбілювання репутації

Після того, як журналісти почали цікавитися злочинами “Кит Груп”, мережа почала видаляти компроментуючу інформацію зі своїх ресурсів (як про роботу в рф після початку війни в Україні) і публікувати замовні матеріали в ЗМІ.

Відбілюванням репутації “Кит Груп” займається “Мінфін” – саме через цей ресурс вони розповсюджують замовні матеріали про своє начебто чисте минуле та сьогодення. До прикладу, нещодавно “Мінфін” назвав “Кит Груп” лідером фінринку за версією “ТОП-100”. Цей “рейтинг” розповсюдили популярні Телеграм-канали.

“Мінфін” – це приватний інформаційно-аналітичний портал, який публікує новини, курси валют, аналітику та фінансові огляди. Його часто плутають з офіційними ресурсами Міністерства фінансів України через назву, але він не має жодного відношення до державних органів чи офіційної влади.

Схеми “Кит Груп” прикривають високопосадовці Нацбанку та нардеп від “Слуги народу”

За діяльність ринку небанківських фінансових послуг у Національному банку України відповідає заступник голови НБУ Дмитро Олійник. Саме ця особа роками не помічає кримінальну діяльність “Кит Груп” та повʼязаних з ним структур. Таким чином, Дмитро Олійник несе особисту відповідальність за функціонування злочинних схем “Кит Груп”.

Наразі Олійник не коментує скандал навколо “Кит Груп”. Але активно намагається приховати статки своєї родини – в минулому році банкір розлучився з Ольгою Олійник, і тепер має законне право не декларувати її мільонні статки. А ще Олійник переоформив свою квартиру в Києві за 10 млн грн на свого малолітнього сина Артема, який живе в Австрії разом з Ольгою Олійник.

Народний депутат від “Слуги народу” Олександр Бакумов, який очолює підкомітет з питань кримінального законодавства та протидії злочинності, за нашою інформацією, є партнером “Кит Груп”.

До обрання нардепом Бакумов був головою поліцейської комісії Головного управління Національної поліції в Харківській області від представників громадськості. У 2015 році він нібито брав участь у бойових діях АТО у складі Прикордонних військ України, але зараз чомусь не поспішає захищати державу.

Реакція НБУ

За нашими даними, Національний банк України вже доручив провести перевірку наявності системних порушень правил фінансового моніторингу мережею “Кит Груп”, зокрема й щодо пособництва державі-агресору.

Акт перевірки може стати підставою не лише для відкликання ліцензії комітетом НБУ, а й для запровадження санкцій Радою національної безпеки і оборони України.

Але розслідування діяльності “Кит Груп” і повʼязаних з ним структур продовжується. Ми продовжимо стежити за ситуацією та перевіркою групи “Кит Груп”.

Читайте також: Прокурор Олександр Малєєв не декларує люксове життя своєї родини, а НАЗК роками ігнорує цей факт. Він заявляє: “Правила для того і існують, щоб їх трошки порушували”